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सेबी रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर: योग्यता और करियर स्कोप

अगर आपको इन्वेस्टमेंट की अच्छी जानकारी है और आप इन्वेस्टमेंट में गहरी दिलचस्पी रखते हैं तो यह आपके लिए ही यह करियर है. आप भारत में एक सेबी रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र बन सकते हैं और अपनी सटीक इन्वेस्टमेंट एडवाइस के जरिये अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों की रक्षा कर सकते हैं.placed

Mar 2, 2020 18:32 IST
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Career as a SEBI Registered Investment Advisor
Career as a SEBI Registered Investment Advisor

देश-दुनिया में अधिकतर लोग पैसा कमाना तो जानते हैं लेकिन अपनी मेहनत की कमाई को सटीक तरीके से इन्वेस्ट करना नहीं जानते हैं और बहुत बार किसी धोखे या नासमझी का शिकार बनकर अपने गाढ़े पसीने की कमाई और सारी उम्र की जमा-पूंजी गंवा बैठते हैं. लेकिन, आजकल देश-दुनिया में साधारण लोग अपनी बचत को सही जगह पर इन्वेस्ट करने के लिए पेशेवर एक्सपर्ट्स से सूटेबल और सटीक एडवाइस ले सकते हैं. भारत में सेबी (सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया) से रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र्स इस काम को बखूबी करते हैं क्योंकि ये पेशेवर इन्वेस्टमेंट की फील्ड में क्वालिफाइड एक्सपर्ट होते हैं. अगर आपको इन्वेस्टमेंट की अच्छी जानकारी है और आप इन्वेस्टमेंट में गहरी दिलचस्पी रखते हैं तो यह आपके लिए ही यह करियर है. आप भारत में एक सेबी रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र बन सकते हैं और अपनी सटीक इन्वेस्टमेंट एडवाइस के जरिये अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों की रक्षा कर सकते हैं. आइये सेबी से रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र बनने के लिए जरुरी योग्यताओं और करियर स्कोप के बारे में सारी जरुरी जानकारी हासिल करने के लिए आगे पढ़ें यह आर्टिकल:

भारत में कौन बन सकता है इन्वेस्टमेंट एडवाइजर

हमारे देश में क्वालिफाइड पेशेवरों के अलावा इन्वेस्टमेंट से संबद्ध कोई कंपनी या बॉडी कॉर्पोरेट और पार्टनरशिप फर्म इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र के तौर पर काम कर सकते हैं.

भारत में सेबी से रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर का जॉब प्रोफाइल

हमारे देश में सेबी से रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स निम्नलिखित फाइनेंशियल और इकनोमिक इश्यूज़ पर इन्वेस्टमेंट एडवाइज़ दे सकते हैं:

  • म्यूच्यूअल फंड्स
  • इनकम टैक्स प्लानिंग
  • टैक्स सेविंग स्ट्रेटेजीज़/ प्लान्स
  • पेंशन एवं एन्युटी
  • पोस्ट ऑफिस की स्कीम्स
  • लाइफ इंश्योरेंस
  • हेल्थ इंश्योरेंस
  • प्रॉपर्टी से संबद्ध इंशोरेंस
  • बैंक – फिक्स्ड/ रिकरिंग डिपॉजिट्स
  • प्रोविडेंट फंड
  • किसान विकास पत्र
  • सुकन्या समृद्धि योजना

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भारत में रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर (RAI) बनने के लिए जरुरी योग्यता

भारत में इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र के तौर पर अप्लाई करने के लिए आपके पास निम्नलिखित योग्यताएं होनी चाहिए:

  • पीजी डिप्लोमा/ डिग्री – फाइनेंस, एकाउंट्स, बिजनेस मैनेजमेंट, बैंकिंग, इंश्योरेंस, कॉमर्स, इकोनॉमिक्स.
  • ग्रेजुएशन – किसी भी स्ट्रीम में लेकिन फाइनेंशियल प्रोडक्ट्स/ सर्विसेज, फंड्स, एज़ेट्स या पोर्टफोलियो मैनेजमेंट में एडवाइजरी एक्टिविटीज़ में कम से कम 5 वर्ष का वर्क एक्सपीरियंस.
  • पोस्टग्रेजुएशन – फाइनेंस या अन्य संबद्ध विषय
  • इंश्योरेंस एजेंट – 5 वर्ष के वर्क एक्सपीरियंस के साथ RIA पेशेवर बनने की योग्यता रखता हो.
  • पार्टनरशिप फर्म से जुड़े पेशेवर की कम से कम 2 लाख रूपये की नेट टेंजिबल एजेट्स हों.
  • किसी अन्य पेशेवर के लिए कम से कम 25 लाख रूपये की नेट टेंजिबल एजेट्स हों.
  • ग्रेजुएट/ पोस्ट ग्रेजुएट कैंडिडेट नेशनल इंस्टीट्यूट ऑफ़ सिक्योरिटीज़ मार्केट द्वारा आयोजित निम्नलिखित 2 एग्जाम्स देकर अनिवार्य सर्टिफिकेट हासिल कर सकते हैं:
  1. NISM सर्टिफिकेट एग्जाम – सीरीज़ – X-ए: इन्वेस्टमेंट एडवाइजर, लेवल – 1
  2. NISM सर्टिफिकेट एग्जाम – सीरीज़ – X-बी: इन्वेस्टमेंट एडवाइजर, लेवल – 2
  3. सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर एग्जाम (फाइनेंशियल प्लानिंग स्टैंडर्ड्स बोर्ड इंडिया द्वारा आयोजित)

कॉलेज स्टूडेंट्स के लिए फाइनेंशियल लिटरेसी भी है जरुरी

भारत में इन्वेस्टमेंट एडवाइजर बनने के लिए जरुरी दस्तावेज़

सेबी में रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर बनने के लिए अप्लाई करते समय कैंडिडेट्स अपनी एप्लीकेशन के साथ निम्नलिखित दस्तावेज अटेच करें:

  • एड्रेस प्रूफ
  • आइडेंटिटी प्रूफ
  • एकेडमिक डिग्रीज़
  • NISM सर्टिफिकेट और CFP सर्टिफिकेट्स
  • नेट वर्थ के लिए चार्टर्ड अकाउंटेंट द्वारा जारी सर्टिफिकेट
  • पिछले 3 साल के इनकम टैक्स रिटर्न की रसीदें और कोई अन्य जरुरी दस्तावेज.

सेबी से रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर कैसे बनें?

जी हां! अगर आप ऊपर दी गई योग्यता शर्तें पूरी करते हैं और आपके पास सभी जरुरी दस्तावेज हैं तो आप निम्नलिखित प्रोसीजर अपनाकर सेबी में रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर बनने के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकते हैं:

  1. सेबी पोर्टल पर विजिट करके सेल्फ-रजिस्ट्रेशन का बटन दबाएं.
  2. सेबी पोर्टल पर दिए गए एप्लीकेशन फॉर्म में अपने सारे जरुरी डिटेल्स ध्यान से पूरी तरह भरें.
  3. फीस की ऑनलाइन पेमेंट करें.
  4. सेबी से आपको तकरीबन 10 दिनों के भीतर एक कन्फर्मेशन ईमेल आयेगी.
  5. आप अपने अकाउंट पर लॉग इन करके अपने एप्लीकेशन डिटेल्स को पूरा करें और सभी जरुरी दस्तावेज को अटेच कर दें. इस बात का ध्यान रखें कि सेबी से आपको लॉग इन क्रेडेंशियल्स मिलने के 14 दिन के भीतर आप अपना एप्लीकेशन फॉर्म पूरा भरकर जरुर सबमिट कर दें.
  6. सेबी पोर्टल पर एप्लिकेंट्स रजिस्ट्रेशन के लिए फॉर्म ए में मांगी गई सारी जरूरी जानकारी और डिक्लेरेशन स्टेटमेंट जरुर भरें.
  7. फॉर्म ए सबमिट करने के 1 महीने के भीतर सेबी आपसे संपर्क करेगा और सेबी की किसी भी क्वेरी का जवाब आपको निर्धारित समय-सीमा के भीतर देना होगा.
  8. सेबी से आपको अपनी ईमेल पर रजिस्ट्रेशन नंबर मिल जाएगा और आपके पोस्टल एड्रेस पर सेबी आपका रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट भेज देगा.

सेबी में रजिस्ट्रेशन के लिए फीस स्ट्रक्चर:

एक पेशेवर व्यक्ति, बॉडी कॉर्पोरेट या पार्टनरशिप फर्म को सेबी में रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र के तौर पर रजिस्ट्रेशन करवाने के लिए निम्नलिखित फीस देनी होगी:

एप्लीकेशन फीस:

  • पेशेवर या पार्टनरशिप फर्म – 5 हजार रूपये
  • बॉडी कॉर्पोरेट या LLP – 25 हजार रूपये

सेबी से प्राप्त होने वाले रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट की फीस

  • पेशेवर या पार्टनरशिप फर्म – 10 हजार रूपये
  • बॉडी कॉर्पोरेट या LLP – 50 हजार रूपये

सेबी से रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर के लिए सैलरी पैकेज

भारत में फाइनेंशियल एडवाइज़र बनकर संवारें लोगों की किस्मत

ये पेशेवर अपने करियर के शुरू में एवरेज 3-4 लाख रूपये सालाना कमाते हैं और कुछ वर्षों के अनुभव के बाद ये पेशेवर अपने टैलेंट और वर्क स्किल्स के मुताबिक किसी अच्छी कंपनी में एवरेज 8 – 10 लाख रूपये सालाना तक कमा सकते हैं. इंडिपेंडेंट पेशेवर के तौर पर काम करने पर ये पेशेवर अपने क्लाइंट्स से उनके काम के मुताबिक फीस चार्ज कर सकते हैं.

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